|
FOND BYTEN UNDER 2008
2008-04-30 Ökat Simplicity Indien
2008-04-30 Minskat i MLIIF World Gold Fund
2008-04-22 Ökat i Baring Hong Kong
2008-04-22 Minskat i MLIIF World Gold Fund
2008-04-22 Minskat i Simplicity Likviditet
2008-01-18 Köpt MLIIF World Gold Fund
2008-01-18 Sålt delar av Simplicity Indien, ner till 30%
2008-01-18 Sålt delar av East Capital Turkiet, ner till 5% innehav
2008-01-18 Sålt delar av Baring HK China, ner till 5% innehav
2008-01-14 Köpt Simplicity Indien
2008-01-14 Köpt Simplicity Likviditet
2008-01-14 Sålt delar av Baring HK China
2008-01-14 Sålt delar av East Capital Turkiet
2008-01-14 Sålt FIM Brazil
__________________________________________________________
PPM valet påverkar ens pension mer än många tror. Många rycker på axlarna och säger att det är en sån liten bit av pension som man själv får placera, så dom bryr sig inte om PPM valet. Bara några få % kan påverka pensionen med ett par tusen kronor beroende på ålder.
Själv låg jag väldigt mycket minus för 3 år sedan. Jag brydde mig inte så mycket om mitt PPM val och hade placerat allt i Nordea Tillväxtfond som gick väldigt uselt. Nu har jag varit mer aktiv dom 2 senaste åren och mina valda fonder har legat på topp 20 de senaste åren. 2 år i rad har jag prickat in vinnarna ( East Capital Ryssland med 118% 2005 och Baring Hong Kong China med 66,5% 2006)
Under 2007 så tror jag fortfarande starkt på Ryssland, Kina och Indien. Dessa tre länder har en tillväxt på 5 - 10% och jag ser inget för tillfället som tyder på en avmattning på dessa 3 marknader.
_______________________________________________________________________
Har gjort en kalkyl i exel på PPM sparandet och räknade ut vad jag eventuellt skulle få ut i PPM pengar när jag går i pension vid 65 års ålder. Idag har jag 35½ år till 65 års ålder. Jag har inte tagit med någon inflatons/löne ökning i den årliga pensions insättningen i PPM.
Siffrorna är skrämmande men också väldigt intressanta. Bara några få procent slår väldigt mycket på den slutliga summan.
Avk./år
10% ökning skulle ge 3,4 miljoner kronor vid 65 år (minst 28.333 kronor/månad i 10 år)
15% ökning skulle ge 13,7 miljoner kronor vid 65 år (minst 114.166 kr/mån i 10 år)
20% ökning skulle ge 55,4 miljoner kronor vid 65 år (minst 461.666 kr/mån i 10 år)
25% ökning skulle ge hela 216,9 miljoner kronor vid 65 år (minst 1.807.500 kr/mån i 10 år)
30% ökning skulle ge otroliga 818 miljoner kronor vid 65 år (minst 6.816.666 kr/mån i 10 år)
Nu hoppas jag och tror jag att jag ska klara av en avkastning på ca 15-20% per år. Bara det skulle ge mig en lyx pension. Är långt kvar tills jag fyller 65 år, 2042. Sett till den tid jag varit aktiv från slutet av 2004 så har jag de två senaste åren ett avkastnings snitt på ca: 56% så 15% låter inte som en omöjlighet. Speciellt när man redan, 1½ månad in på 2007 gjort 15%. Regeringen kommer säkert införa förmögenhets beskattning m.m. på dessa belopp när dom ser att folk lyckas komma upp i väldigt höga belopp. Frågan är om det skulle kunna vara rättvis att sätta en förmögenhets skatt på något som man egentligen inte har tillgång till, tror det skulle bli svårt, men vår fd. regeringen (Sossarna) har ju lyckats med det mesta förr. | 
Snabblänkar